Pazīsti savu klientu (KYC)

Saskaņā ar juridiskajām prasībām un spēkā esošajiem tiesību aktiem, “Pazīsti savu klientu” ir process, kura laikā tiek pārbaudīta fiziskas personas identitāte. Kāpēc nepieciešama šī procedūra? Tāpēc, ka jauno tehnoloģiju izmantošana tiešsaistē var radīt daudz un dažādus draudus.

Tieši šī iemesla dēļ tika radīta šī sistēma, lai mazinātu un novērstu krāpniecības riskus tiešsaistes vidē.

Iemesli, kāpēc tiešsaistes tīmekļu vietnes izmanto šo procedūru, ir daudz un dažādi, bet svarīgākie no tiem, ir:

• Tiešsaistes uzņēmumiem ir juridisks pienākums uzraudzīt visas personas, kuras apmeklē viņu vietnes. Lai pasargātu savus klientus no ļaunprātīgām un krāpnieciskām darbībām, uzņemot jaunu klientu savā vietnē, viņiem ir jānoskaidro konkrēta konfidencionāla informācija kā, piemēram:

1. Vecums
2. Identitāte
3. Adrese
4. Finansējuma avots

• Visiem Latvijas Republikas iedzīvotājiem ir jāizvairās no naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas. Tāpēc, ja netiek ievērots process “Pazīsti savu klientu”, pastāv iespēja, ka tiešsaistes vietnē var tikt atmazgāta nauda, novirzot to nevēlamām organizācijām.
• Godīgu un respektablu uzņēmumu prioritātei ir jābūt uzticamas un godīgas vides nodrošināšanai saviem klientiem. Tiem ir jābūt pilnīgi drošiem, ka viņu sniegtā konfidenciālā personiskā un finanšu informācija tiek apstrādāta godīgi un tiek aizsargāta.

• Latvijas Republikā tiešsaistes azartspēļu vietnēm licences izsniedz Izložu un azartspēļu uzraudzības inspekcija (IAUI), kas pārbauda, vai tiek ievērotas visas nepieciešamās procedūras, kas nepieciešamas, lai nodrošinātu godīgu azartspēļu vidi. Tajā skaitā tiek pārbaudīts, vai praksē tiek pielietota “Pazīsti savu klientu” procedūra.
• Licencētām azartspēļu industrijas vietnēm ir juridisks pienākums nodrošināt godīgas, atklātas un ar noziegumiem nesaistītas spēles. Viena no procedūrām, kas tiek pielietota, lai to nodrošinātu, ir – jauno klientu identitātes un bankas kontu pārbaude.
• Ja tiešsaistes azartspēļu vietne neievēro šos noteiktos nosacījumus, tad IUAI ir tiesīga šim uzņēmumam anulēt licenci.
• Ikviena tiešsaistes azartspēļu vietne ir pakļauta likumam par noziegumu un noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas noteikumiem.
• Izmantojot procedūru “Pazīsti savu klientu”, tiešsaistes azartspēļu uzņēmums var konkrēti noskaidrot un apstiprināt, ka viņu klientu nauda ir likumīgi iegūta un identifikācija ir autentiska. Kā arī jāņem vērā, ka Latvijas Republikā azartspēles ir ar likumu atļauts spēlēt personām no 18 gadu vecuma. Veicot KYC procedūru, tiešsaistes azartspēļu vietne ir tiesīga izslēgt klientus, kuri nav sasnieguši noteikto vecumu, lai varētu atrasties viņu vietnē un spēlētu likumīgi.
• “Pazīsti savu klientu” procedūra aizsargā Latvijas Republikas azartspēļu spēlētāju tiesības. Kā arī nodrošina, ka viņu klientu personiskie un finanšu dati netiek izmantoti krāpnieciskos nolūkos.

Visiem tiešsaistes azartspēļu uzņēmumiem ir noteikts detalizēti pārbaudīt savus jaunos klientus. Būtiskākās lietas, kas tiem jānosaka, uzņemot jaunu klientu savā tiešsaistes vietnē, ir:

• Vecums
• Vārds
• Adrese

Savukārt process, kas jāievēro jaunajam klientam, izejot “Pazīsti savu klientu” procedūru, ir šāds:

• Jāpierāda dokumentāli sava identitāte un vecums. Lai to izdarītu, klients var izmantot gan pasi, gan autovadītāja apliecību. Visbiežāk tiešsaistes operatori pieprasa uzrādīt arī komunālo pakalpojumu rēķinu vai bankas izrakstu kā adreses pierādījumu. Parasti jums būs nepieciešams uzrādīt šos rēķinus un izrakstus no bankas par pēdējiem trim mēnešiem.

• Iespējama kredītvēstures pārbaude. Klientam par šo pārbaudi nav jāuztraucas, jo tā tiek pārbaudīta tikai identifikācijas nolūkos. Šī pārbaude neietekmēs jūsu turpmāko kredītvēsturi.

• Iespējama papildus informācijas pieprasīšana. Lūgums uzrādīt papildus informāciju parasti ir atkarīgs tikai un vienīgi no konkrētās tiešsaistes vietnes iekšējiem politikas noteikumiem. Tā var tikt pieprasīta arī, ja jūsu datu bāzēs reģistrētā informācija atšķiras no tās, ar kuru reģistrējaties vietnē.

• Iespējama papildus finanšu dokumentu pieprasīšana. Kad saņemsiet pieprasījumu uzrādīt papildus savu finanšu informāciju, visdrīzāk jums būs jāuzrāda savu maksājuma veidu vietnē. Vai arī jāiesniedz kādi noteikti pierādījumi par saviem ieņēmumiem, lai pierādītu, ka jūsu naudas līdzekļi ir iegūti likumīgi. Informācijas līdzekļi jeb dokumenti, kurus var izmantot papildus finanšu pārbaudei, ir:

1. Bankas rēķins
2. Algas lapa
3. Bankas kartes vai citu maksājumu veidu (piemēram, e-maka). Šajā gadījumā nepieciešams fotoattēls vai vienkārši noskenēts attēls.
4. Dividendes
5. Krājkonts
6. Pensija

Katrā tiešsaistes azartspēļu vietnē papildus dokumenti var atšķirties. Kā arī ņemiet vērā, ka jūsu iesniegtie dokumenti tiks apstiprināti tikai tādā gadījumā, ja tie būs salasāmi un pieņemamā kvalitātē. Tāpēc vienmēr pārliecinieties, ka ir labi redzams un salasāms dokuments, kad tas tiek skenēts vai fotografēts.

Jūsu iesniegtos dokumentus tiešsaistes azartspēļu vietne lūdz uzrādīt, lai apstiprinātu to autentiskumu. Kā arī, lai pārbaudītu to atbilstību jūsu konkrēti uzrādītajai personiskajai un finanšu informācijai. Visa jūsu iesniegtā informācija tiks saglabāta vietnes sistēmā.

Mūsdienās ir pašsaprotami, ka klientus uztrauc to konfidenciālās informācijas iespējamā izplatīšana interneta vidē.

Taču klientiem par to nav jāraizējas, ja tiešsaistes azartspēļu vietni ir licencējusi Latvijas Republikas Izložu un azartspēļu uzraudzības inspekcija (IAUI), kas ir noteikusi visstingrākos privātuma noteikumus.

Jūsu konfidenciālie personas un finanšu dati tiks izmantoti tikai konkrētajā tiešsaistes azartspēļu vietnē, kurā būsiet tos iesniedzis. Jūsu iesniegtajiem datiem nevarēs piekļūt bez jūsu rakstiskas piekrišanas.

Kā arī varat būt pārliecināts, ka tikai un vienīgi pilnvaroti un kvalificēti tiešsaistes vietnes darbinieki var piekļūt jūsu kofidenciālajai informācijai. Turklāt šie darbinieki atbild par jūsu datu aizsardzību un drošību.

Vai var sākt spēlēt tiešsaistes azartspēļu vietnē, ja nav iziets “Pazīsti savu klientu” process? Nē, lai sāktu spēlēt azarstpēļu vietnē, jums būs vispirms jāapstiprina savs vecums (kā iepriekš minēts – jebkurā likumīgā vietnē var spēlēt no 18 gadu vecuma). Tātad tikai pēc tam, kad būsiet apstiprinājis savu vecumu, jūs varēsiet:

• Iemaksāt naudu savā jaunizveidotajā kontā
• Piekļūt visiem tiešsaistes azartspēļu vietnes piedāvājumiem (spēlēm, bonusiem, likmēm)
• Atrasties tiešsaistes azartspēļu vietnē, izmantojot savu naudu, lai spēlētu, kā arī, lai liktu sporta likmes totalizatoros

Kā arī, lai sāktu spēlēt, jums būs vēlreiz jāuzrāda arī šāda informācija: vārds, uzvārds, faktiskā adrese un dzimšanas datums. Lai gan daudziem procedūra “Pazīsti savu klientu” šķiet lieka un nogurdinoša, tomēr jāatceras, ka tā ir gan pamatota, gan ļoti būtiska.

Daudziem azartspēļu spēlētājiem šķiet, ka anketa, kas jāizpilda, izejot “Pazīsti savu klientu” procesu, sagādā tikai liekas neērtības. Taču mums noteikti jāpiezīmē, ka ilgtermiņā ieguvums no šī procesa izpildīšanas ir tieši pašiem klientiem. Kāpēc tā? Esam uzskaitījuši dažus no iemesliem:

• Iesniedzot patiesu savu konfidenciālo personisko un finašu informāciju, jūs palīdzat veidot digitālo pasauli drošāku, mazinot risku, ka tiešsaistes vidū arvien vairāk izplatīsies krāpnieciskas darbības. Šī drošība skar jūs tiešā veidā, jo arī jūs varat kļūt par krāpniecības upuri, ja interneta vide nebūs droša.
• Atcerieties, ka jūsu identitāte tiešsaistes vidū ir daudz lielākā drošībā, ja jūsu iesniegtie dati ir pilnīgi un korekti. Proti, tos būs daudz grūtāk nozagt, jo – ja iesniegtie dati ir nepilnīgi, jūs varat izskatīties bīstamāks nekā patiesībā esat. Respektīvi, nepilnība var raisīt aizdomas
• Jūsu naudas iemaksas un izmaksas no tiešsaistes azartspēļu vietnes būs daudz ātrākas, jo jūsu personas informācijas apstrādei vairs nebūs vajadzīgas papildus pārbaudes.

Tiešsaistes azartspēļu pasaule attīstās ar katru jaunu dienu arvien vairāk. Kā arī tiešsaistes kazino un sporta totalizatoru vietņu skaits pieaug. Tieši šī iemesla dēļ tiešsaistes azartspēļu vietnes nepārtraukti strādā, lai uzlabotu savu klientu pieredzi, sniedzot tiem labākos un drošākos pakalpojumus.

Viens no veidiem, kā padarīt tiešsaistes vietni drošāku, ir – nepārtraukti uzlabojot arī “Pazīsti savu klientu” procedūru. Kāpēc tā? Pavisam vienkārši! Ja šis process vietnē iziets, tad praktiski nepastāv nekāda iespēja, ka jūs varat kļūt par krāpniecības upuri, jo mūsdienās process “Pazīsti savu klientu” ir kļuvis par vienu no būtiskākajiem faktoriem, lai apkarotu finanšu noziegumus un naudas atmazgāšanu interneta vidē.