Знай своего клиента

Согласно юридическим требованиям и действующим правовым актам, «Знай своего клиента» — это процесс идентификации физического лица. Для чего нужна эта процедура? Использование новых технологий в сети может привести к возникновению множества различных угроз.

Именно по этой причине была создана эта система, чтобы снизить и предотвратить риск мошенничества в онлайн среде.

Существует множество различных причин, по которым онлайн платформы используют эту процедуру, наиболее важными являются следующие:

• Юридическая обязанность онлайн компаний — проверять посетителей их сайтов. Чтобы защитить своих клиентов от злоумышленных и мошеннических действий, принимая новых клиентов на свой сайт, компании обязаны запрашивать определенную конфиденциальную информацию, например:

1. Возраст
2. Удостоверение личности
3. Адрес
4. Источник доходов

• Все жители Латвийской Республики обязаны противодействовать отмыванию денег и финансированию терроризма. Поэтому, при несоблюдении процесса «Знай своего клиента», существует вероятность того, что онлайн платформа занимается отмыванием денег, перенаправляя их в преступные организации.
• Приоритетом честных и респектабельных компаний должно быть обеспечение надежной и честной онлайн среды для своих клиентов. Клиенты должны иметь абсолютную уверенность в том, что предоставленная ими конфиденциальная личная и финансовая информация обрабатывается честно и защищена.
  

• Онлайн операторам азартных игр в Латвийской Республике выдается лицензия Инспекции по надзору за лотереями за азартными играми (IAUI), которая проверяет соблюдение всех необходимых процедур для обеспечения честной игровой среды. Это включает в себя проверку того, используется ли процедура «Знай своего клиента» на практике.
• Юридическая обязанность лицензированных сайтов азартных игр — обеспечивать честные, прозрачные и не связанные с преступностью игры. Одной из применяемых процедур является проверка личности и банковских счетов новых клиентов.
  
• Если сайт азартных игр не соблюдает эти условия, IUAI имеет право аннулировать лицензию этой компании.
  
• Любой оператор онлайн азартных игр попадает под действие закона о финансовых преступлениях и легализации средств, полученных преступным путем.
  
• Используя процедуру «Знай своего клиента», оператор онлайн азартных игр может с точностью выяснить и убедиться в том, что деньги их клиентов получены законным путем, и установить подлинность личности пользователя. Также стоит отметить, что по закону Латвийской Республики, в азартные игры разрешено играть только лицам, достигшим 18 лет. При выполнении процедуры KYC, оператор онлайн азартных игр имеет право исключить клиентов, не достигших установленного возраста для легального нахождения и игры на сайте.
  
• Процедура «Знай своего клиента» защищает права игрока в Латвийской Республике, а также предотвращает использование личной и финансовой информация клиентов в мошеннических целях.
  

Все операторы онлайн азартных игр обязаны проводить детальную проверку своих новых клиентов. Ключевая информация, которую компании должны проверить, принимая нового клиента на своем сайте, — это:

• Возраст
• Имя и фамилия
• Адрес

Во время процедуры «Знай своего клиента» новый клиент также должен выполнить определенный ряд действий:

• Предъявить документ, подтверждающий личность и возраст клиента. Это может быть как паспорт, так и водительские права. Зачастую онлайн операторы также требуют предъявить счет за коммунальные услуги или выписку из банка за последние три месяца, как подтверждение адреса.
• Оператор также может проверить кредитную историю. Клиенту не нужно беспокоиться об этой проверке, поскольку она проводится лишь в целях идентификации. Эта проверка не повлияет на Вашу кредитную историю.
• Оператор может запросить дополнительную информацию. Это будет зависеть исключительно от внутренней политики конкретного онлайн оператора. Также это может произойти, если Ваша информация в базах данных отличается от той, что была предоставлена во время регистрации.
• У клиента могут запросить дополнительные финансовые данные, чаще всего это просьба указать свой способ оплаты на сайте, или же предоставить подтверждение Ваших доходов, чтобы доказать, что Ваши средства были получены законным путем. Для дополнительной финансовой проверки могут быть использованы следующие документы или информация:

1. Банковский счет
2. Расчетный лист
3. Банковская карта или другие виды оплаты (например, электронный кошелек). Для этого нужна фотография или просто отсканированная копия.
4. Дивиденды
5. Сберегательный счет
6. Пенсия

На каждом сайте азартных игр запрашиваемые дополнительные документы могут отличаться. Также имейте в виду, что предоставленные Вами документы должны быть приемлемого качества и читаемыми, чтобы оператор смог их одобрить. Сканируя или фотографируя документ, всегда следите за тем, чтобы текст был разборчивым и картинка была отчетливо видна.

Онлайн оператор азартных игр запрашивает у Вас документы для подтверждения их подлинности. А также чтобы сверить их с предоставленной Вами соответствующей личной и финансовой информацией. Вся предоставленная Вами информация будет сохранена в системе сайта.

Разумеется, в наши дни клиенты обеспокоены возможной утечкой их конфиденциальной информации в сети.

Однако клиентам не нужно об этом беспокоиться, если оператор азартных игр получил лицензию Инспекции по надзору за лотереями и азартными играми Латвийской Республики (IAUI), которая диктует строжайшие требования конфиденциальности.

Ваши конфиденциальные личные и финансовые данные будут использованы только конкретным оператором азартных игр, на сайте которого Вы их предоставили. Получить доступ к предоставленным Вами данным будет невозможно без Вашего письменного согласия.

Вы также можете быть уверены в том, что только уполномоченные и квалифицированные сотрудники сайта будут иметь доступ к Вашей конфиденциальной информации. Эти сотрудники несут ответственность за защиту и безопасность Ваших данных.

Можно ли начать играть на сайте азартных игр, не пройдя проверку «Знай своего клиента»? Нет, чтобы начать играть на сайте азартных игр, для начала Вам будет необходимо подтвердить свой возраст (как упоминалось ранее — Вы можете играть на любом легальном сайте с 18 лет). Только после подтверждения своего возраста Вы сможете пользоваться следующими функциями:

• Вносить депозит на Ваш счет;
• Получить доступ ко всем услугам онлайн оператора (игры, бонусы, ставки);
  
• Находиться на сайте азартных игр, используя свои деньги для игры, а также делать ставки на спорт на тотализаторе
  

Чтобы начать играть, Вам также будет необходимо повторно предъявить следующую информацию: имя, фамилия, фактический адрес и дата рождения. Невзирая на то, что многим процедура «Знай своего клиента» кажется ненужной и утомительной, важно помнить, что это очень важная и обоснованная мера безопасности.

Многим игрокам кажется, что анкета, которую необходимо заполнить при прохождении процесса «Знай своего клиента», создает только лишние неудобства. Однако стоит отметить, что в долгосрочной перспективе пользу от этого процесса получают непосредственно сами клиенты. Почему? Мы перечислили некоторые из причин:

Предоставляя достоверную личную и финансовую информацию, Вы помогаете сделать цифровой мир более безопасным, снижая риск распространения онлайн-мошенничества. Это важная мера безопасности напрямую касается Вас, поскольку в небезопасной онлайн среде Вы тоже можете стать жертвой мошенничества.

• Помните, что уровень безопасности Вашей личности в онлайн среде будет выше, если Вы предоставите полную и достоверную информацию. Данные будет гораздо сложнее украсть — если предоставленные Вами данные будут неполными;
• Вы можете показаться более опасным, чем Вы есть на самом деле. Другими словами, недостаток информации может вызвать подозрения;
• Вы сможете намного быстрее вносить депозит и выводить деньги с сайта азартных игр, так как не будут нужны дополнительные проверки личности;

Мир онлайн гемблинга развивается все стремительнее с каждым днем, а число онлайн казино и спортивных тотализаторов растет. Именно по этой причине операторы онлайн азартных игр постоянно работают над улучшением игрового опыта своих клиентов, предоставляя им лучшие и безопасные услуги.

Непрерывное совершенствование процедуры «Знай своего клиента» является одним из способовов сделать сайт более безопасным. Почему? Ответ простой!

Пройдя этот процесс, вероятность того, что Вы можете стать жертвой мошенничества, практически сводится к нулю, поскольку на сегодняшний день процесс «Знай своего клиента» стал одним из важнейших методов борьбы с финансовыми преступлениями и отмыванием денег в сети.